Come si redige un testamento?

Innanzitutto, pensate a chi intendete nominare tra gli eredi: saranno loro a subentrare dopo la vostra morte, assumendosi in toto i vostri diritti e doveri. Questi includono l'organizzazione del funerale, lo scioglimento dell'abitazione, eventuali debiti, disdette e molto altro. Generalmente, è l’esecutore testamentario ad occuparsi della liquidazione dell'eredità. Molte persone che non hanno figli o non desiderano includere i parenti optano per un'organizzazione benefica.

In Svizzera, tutti i cittadini sono tenuti a redigere il proprio testamento personale, coniugi compresi; tuttavia, il loro contenuto può includere collegamenti a altri documenti, ad esempio nel caso di beneficiari reciproci.

Il testamento designa uno o più eredi, ad esempio il partner, i figli oppure un'organizzazione benefica.

La rinuncia all'eredità può avere ripercussioni sull'assunzione degli obblighi, come le spese funerarie. Per saperne di più, consultate le nostre FAQ.

Anche a fronte di un testamento, il coniuge e i figli hanno diritto a una porzione legittima; in determinate circostanze, ne sono interessati anche i nipoti. Il diritto successorio svizzero disciplina in modo vincolante la successione legale e le porzioni legittime: si tratta di disposizioni che si applicano anche ai testamenti. La porzione legittima si dipende dalla successione legale, quindi è buona cosa tenerne conto quando si suddivide l'eredità.

Per ulteriori informazioni sulla successione legale e sulle porzioni legittime, consultate la nostra guida alle successioni o le nostre FAQ.

Se desiderate lasciare in eredità singoli beni come depositi bancari, opere d'arte o immobili a una persona specifica oppure a un'organizzazione benefica come il WWF, dovete specificarlo nel testamento.

In seguito, sarà in capo agli eredi trasferire i valori patrimoniali ai legatari.

L’esecutore testamentario è colui che gestisce il patrimonio e si assicura che le vostre ultime volontà siano attuate correttamente, secondo quanto disposto.

Per questo incarico, è consigliabile nominare una persona indipendente, ossia neutrale e professionale, cosicché l’eredità venga davvero distribuita come da voi desiderato.

Si raccomanda di stilare un testamento biologico e un mandato precauzionale per garantire che le ultime volontà siano rispettate anche in situazioni particolarmente complesse.

Chi va informato in caso di decesso e con quali modalità? Quali sono i dettagli sul funerale, sul necrologio o sul servizio funebre da chiarire in anticipo? Riportate questi desideri in un documento separato (non nel testamento!) e conservatelo insieme ai documenti ben ordinati.

Sebbene in Svizzera la successione digitale non sia ancora chiaramente regolamentata per legge, è consigliabile registrare le password e i diritti di accesso per precauzione. Specificate chi è autorizzato ad accedere ai vostri account online, ai dispositivi, ai servizi in cloud e alle caselle email, senza dimenticare di documentare i dati di accesso in piena sicurezza. Tutto ciò aiuterà a evitare domande a cui è difficile rispondere nonché inutili oneri per i vostri cari.

Avete un animale domestico? Pensate in tempo utile a chi potrebbe prendersene cura, oppure rivolgetevi a un rifugio locale per animali. Un’altra idea è stanziare nel testamento un importo specifico per le spese alimentari e veterinarie.

La nostra guida gratuita alle successioni contiene utili modelli e liste di controllo su tutti questi argomenti.

Il modo più semplice e vantaggioso per liquidare la propria eredità è un testamento olografo. Per essere legalmente valido in Svizzera, il testamento deve essere scritto interamente a mano riportando il luogo, la data e la firma.

Ove necessario, consultate un notaio, un pubblico ufficiale o un avvocato specializzato in diritto successorio. Esiste anche la possibilità di redigere un testamento pubblico, qualora le vostre condizioni di salute non vi dovessero consentire di scriverlo a mano.

Conservate il testamento in un luogo sicuro e appropriato; si può anche depositare presso l'autorità competente del luogo di residenza, l'esecutore testamentario oppure una persona di fiducia. Informate i parenti o le persone a voi vicine sul luogo prescelto.